Teil D Leben: mündliche Prüfung und Vorbereitungsauftrag richtig vorbereiten

Was Teil D von den anderen Teilen unterscheidet

Die Teile A bis C sind schriftlich. Teil D dagegen ist eine mündliche Prüfung in Präsenz, ein Fachgespräch mit zwei Prüfungsexpertinnen oder -experten. Dabei wird protokolliert, und die Bewertung erfolgt durch die Experten anhand ihrer Notizen, nicht automatisiert. Auch hier gilt die Bestehensgrenze von 60 Prozent der erreichbaren Punkte.

Du kannst Teil D nicht mit einem Multiple-Choice-Training allein bewältigen. Wichtiger als einzelnes Faktenwissen ist die Fähigkeit, eine konkrete Kundensituation zu analysieren, Optionen zu vergleichen und dein Vorgehen mit Rechtsgrundlagen zu begründen.

Der Vorbereitungsauftrag

Vor der Prüfung erhältst du einen Vorbereitungsauftrag zu einer Kundenberatung. Die Prüfungsordnung (§5.232) legt folgende Eckpunkte fest:

• Du hast 48 Stunden Zeit, den Auftrag zu bearbeiten.
• Während der Vorbereitung sind beliebige Hilfsmittel erlaubt.
• Deine Unterlagen lädst du bis 18:00 Uhr am Vortag der Prüfung hoch.
• Im Fachgespräch selbst darfst du nur die eingereichten Unterlagen verwenden, in Papierform, digital oder beides.

Zwei Pannen, die Gebühr und Prüfung kosten

Kommst du mehr als fünf Minuten zu spät in die Prüfung, gilt das als Nichtantreten. Ebenso gilt die Prüfung als nicht abgelegt, wenn du den Vorbereitungsauftrag nicht rechtzeitig fertigstellst und hochlädst. In beiden Fällen verfällt die Gebühr. Notiere dir die Fristen deshalb schriftlich und rechne vom Zeitpunkt des Fachgesprächs zurück.

So baust du deine Unterlagen auf

Weil du im Gespräch nur deine eigenen Unterlagen verwendest, sind sie das wichtigste Arbeitsmittel. Bewährt hat sich eine klare Gliederung: Ausgangslage und Ziel der Kundschaft, anwendbare Rechtsgrundlagen mit Artikelnummern, eine Gegenüberstellung der Handlungsoptionen, eine Berechnung der Deckungslücke und eine Liste offener Fragen. Das Gespräch wird kürzer und sicherer, wenn du jeden Punkt in wenigen Sätzen begründen kannst, statt nachzuschlagen.

Eine gute Unterlage ist kein Skript, das du vorliest. Sie hilft dir, das Gespräch zu führen, und zeigt den Experten, dass du strukturiert denkst. Ob sie die Anforderungen der Prüfungsstelle erfüllt, kannst du nur dort klären; unsere Hilfsmittel sind persönliche Notizvorlagen und keine offiziellen Dokumente.

Typische Fälle und Rechtsgrundlagen

Unser Übungsmaterial enthält elf Fallbeispiele zu Leben, damit du Gespräche üben kannst. Sie behandeln unter anderem die Säule 3a mit Bank- oder Versicherungslösung, die Risikolebensversicherung für eine Familie mit Hypothek, den Stellenwechsel mit Koordinationsabzug und Einkauf, die fondsgebundene Police, den Rückkauf nach einer Trennung, die Begünstigung bei einer zweiten Ehe sowie den Widerruf eines Antrags. Sie sind eigene Beispiele und geben keine echten Prüfungsfälle wieder.

Typische Rechtsgrundlagen sind aus dem VAG Art. 36 (Lebensversicherung), aus dem VVG die Begünstigung (Art. 76 bis 80), die Kündigung sowie Umwandlung und Rückkauf (Art. 89 bis 91), aus dem BVG der koordinierte Lohn (Art. 8) und die Altersgutschriften (Art. 16) und aus der BVV3 die Abzugsberechtigung für Beiträge (Art. 7). Prüfe die jeweils geltende Fassung selbst auf Fedlex.

Was die Experten hören möchten

Ein Fachgespräch ist keine Abfrage. Die Experten wollen sehen, ob du eine Kundin sachgerecht beraten könntest. Dazu gehört, dass du zuerst die Situation klärst, bevor du Produkte nennst, und dass du deine Empfehlung begründest. Wer sofort eine Lösung anbietet, ohne Ziele, Familienlage und bestehende Vorsorge zu erfragen, wirkt unvorbereitet. Ebenso wichtig ist, Grenzen zu benennen: Was gehört nicht in deine Beratung, wo würdest du an eine Fachperson verweisen?

So übst du das Gespräch

• Lies einen Fall und beantworte zuerst laut und ohne Notizen, was die Kundin eigentlich wissen will.
• Formuliere jede Antwort in drei Teilen: Aussage, Begründung mit Artikel, Folge für die Kundschaft.
• Übe die Information der Kundschaft ausdrücklich: Kosten, Rückkaufswerte und Bindungswirkung gehören vor den Abschluss (Art. 45 VAG, Art. 3 VVG).
• Lass dir die Fragen von einer Kollegin oder einem Kollegen stellen und stoppe 30 Minuten.

Weiterführende Seiten

Zum Aufbau der gesamten Prüfung siehe Zulassungsprüfung im Überblick. Theorie zu Drei-Säulen-System, Lebensversicherungsprodukten und Begünstigung findest du im Lernbereich und im Ratgeber Teil D Leben: Drei-Säulen-System verstehen, Übungen auf Übungsfragen. Zur Zeiteinteilung siehe Prüfungssimulation und Zeitmanagement.

Wichtig zu wissen

Weitere Ratgeber

Vorbereitung · Entscheidung · Prüfung verstehen

VBV-Prüfung vorbereiten: Präsenzkurs, Selbststudium oder Online-Training?

Präsenzkurs, Selbststudium oder Online-Training für die Zulassungsprüfung: Kriterien, für wen welcher Weg passt und was du vor jedem Kauf prüfst.

Weiterlesen

Lernen · Übungsfragen · Typische Fehler und Lernplan

VBV Prüfungsfragen üben: So lernst du mit Übungsfragen

Eigene Übungsfragen statt Originalfragen: welche Fragetypen du kennenlernst und wie du Erklärungen, Wiederholung und Selbstkontrolle für die VBV-Prüfung nutzt.

Weiterlesen